6500亿囤兵香港：罗湖口岸热钱涌动 日进数千万

热钱“过关”记

本报记者 徐芸茜 陈小瑛 北京 深圳 香港报道

平静的罗湖口岸，暗地里“热钱涌动”。

11月18日上午11点，《华夏时报》记者来到罗湖口岸，这里是去往香港最便捷的内地口岸。

记者在交通一楼A区随便找了一个外币代兑点向店员询问，能否向内地账户汇款，让记者感到意外的是，旁边的一小卖部老板闻讯后把记者悄悄地拉进了里面的屋子。

“我们这边可以帮你汇款，如果你不放心，就把港币现金带过来，我们再给你兑人民币。”老板小声告诉记者。似乎看出了记者眼中的犹豫，该老板急切地拿出了近期的一大叠交易单给记者看，里面三五十万的金额比比皆是，其中还不乏千万元这样的大单。

这些小卖部的真正的身份，便是地下钱庄，每天都有大量的热钱从香港经过这里之后流入内地。

黎友焕，广东省社科院教授。多年来，他带着30多人的《境外热钱研究》课题组一直在关注热钱的流入。近期通过对全国100多个地下钱庄的监控，他得出了一些数据。

黎告诉记者，10月份热钱流入的速度和数量，跟9月份的同期比是一个大飞跃，9月份跟8月份比又是一个大飞跃，可以说，8月底到现在的这种流量，是2002年以来最大的，流进速度惊人。

因此，隐藏在那些地下钱庄背后的境外热钱，规模不可小视。据香港媒体报道，目前约有6500亿港元囤兵香港，伺机进入内地，其中就包括了携90亿美元卷土重来的投机大师索罗斯。

根据国家统计局公布的数据，10份我国外贸顺差271.5亿美元，比上月激增了102.7亿美元，超出市场预期。据中信建投测算，10月份大概有106.7亿-117.2亿美元的顺差疑似热钱，可用常规贸易解释的顺差部分仅60%左右。

“热钱”警报全面拉响，监管部门“严阵以待”。

“商务部已经重点监视外资进入房地产的情况，不过目前来看，外资对房地产价格的影响还看不出直接关系。”16日，商务部新闻发言人姚坚表示。

这是继11月15日住房城乡建设部和国家外汇管理局发出楼市“限外令”之后，又一部委的表态。

监管部门对热钱的“狙击战”正式打响。

钱庄猖狂

在靠近香港的深圳罗湖口岸、福田口岸，都有外币代兑点。深圳市外汇管理局国际收支处的工作人员告诉记者，这些代兑点是经过外管局审批的，由银行授权，但只能兑换现金，不能转账汇款。

但是当记者到此走访时，却发现通过各种渠道，每天港币兑换人民币进入内地的数额大得惊人。

在一家很不起眼的小卖店内，记者向店员询问可不可以进行大额港币兑换时，店员马上回答没有问题，而且表示上千万的单子他们都做过不知道多少笔了，保证半个小时之内就能办好。

随后记者一连走了十几家这样的店铺，都得到了同样的答复。

在罗湖口岸边上的这些小档口，另外一个身份便是地下钱庄。据其中一家老板向记者透露，他们专门从事这种业务已经很多年了，背后都有“大老板”出钱支持，为了保险，一般情况下他们只做熟人的生意。但是最近从香港过来拿着几十万上百万港币的人却越来越多。

随后，记者采访发现，从事类似“业务”的不单单是深圳口岸，在香港街头的“找换行”内也可以，而且还少了带钱过关的麻烦。

11月16日下午1点，香港九龙旺角片区，在繁华的街道上，一处处路边的“找换行”横挂在马路上空，十分显眼。

这就是香港的钱庄，遍布闹市区的大街小巷，比内陆城市的小卖部还多，在香港共有近两千家。相比银行，这些地方汇兑手续更便捷，兑换数额多的话，汇率还可优于银行两到三个点。一般10万以下的每笔转账佣金是50元，10万以上的免手续费，只靠汇率差赚钱。

记者在旺角洗衣街附近随意找了一家只有四五平方米大小的“找换行”，见店铺的宣传牌上写着“设有国内公司私人特快专业汇款，承接国内公司汇票、支票、汇款或私人现金款项，各国货币找换，均可两地交收，同时接收国内融资、增资、投资款项往来，汇款资金大额面谈”。

“我要打1000万的港币到深圳，不想被人发现，该怎么操作？”记者询问。

“我给你一个香港的账号，你把1000万港币打到这上面，然后再给我一个你在深圳的银行账号，按今天的汇率算，我让东莞的代理人把852万人民币打给你，2个小时以内保证到账。”钱庄的叶老板对记者说。

“我们不管你的资金来源，但是必须要做下登记，当然这个登记不会有危险，警方也很少来查，但如果被警方查出来，要罚10万块，那我就亏大了。”为消除记者对转账资金安全的顾虑，叶老板还将11月以来办理的业务单给记者看了下，资金从几十万到上百万不等。

“我们每天兑的现金都是几百万，一两千万美金的都汇过，几百万就更加没问题了。”叶老板对汇款资金的安全性十分有把握。

据了解，这种私下交易，不涉及跨境，完全可以绕过外管局。而如果是银行，则麻烦得多。交通银行工作人员告诉记者，每天转账金额不能超过10万港币，兑现金额不超过2万港币，且交通银行需要在开户三个月后才能允许转账。

监管困难

不管是在香港还是内地，类似这样的隐蔽地下钱庄很多，深圳外管局人士对本报记者坦承，现在外汇黑市确实很多，流入的热钱也很多，但监管起来还是有难度。

据记者了解，如果按照法定的程序，香港钱庄汇钱到内地，是必须通过外管局的审批，为何如今香港钱庄可以畅通无阻地快速汇款呢？

“让热钱隐蔽流入国内，这背后是要香港的钱庄和国内地下钱庄联合才能做到的。”据香港某策略咨询公司的投资人士向记者透露，他有地下钱庄的资源，如果想汇款可以找他，有安全的渠道，不用担心资金安全问题。一般大的地下钱庄都很隐蔽，通常要熟人介绍才能接触到。

据了解，从香港过来的热钱，一般都是港商在香港以找换行为合法的幌子，配合在内地的地下钱庄进行非法交易。于是，由香港警署监管的正式金融中介，与内地非正规金融机构的结合，造就了非正规汇款渠道利益链条。

在珠三角一带，由于港商和台商众多，因此要建一个地下钱庄也颇为简单，不过考虑到法律风险，这些钱庄通常只做熟客生意。

深圳外管局人士还告诉记者，中国内地实行外汇管制，是否涉嫌违法，依据就是香港钱庄是否通过外管局的审批，绕开外管局的这种操作手法就是地下钱庄，不论涉及资金多少，都是犯法的。

深圳市经济犯罪侦查局今年5月摧毁了26个“地下钱庄”，涉案金额超过127亿元，其中不乏热钱进入国内买房买地的案子，但这还只是冰山一角。深圳经侦局工作人员告诉记者，在内地私人之间转账都是很正常的，所以地下钱庄通过国内的人民币账户，即使是转1亿，只要资金合法，银行也管不了，查处起来就很困难。

“政府管制还严重不足，现金进出口岸都是畅通无阻，没人检查。”黎友焕说，因此目前很难有好的方法来遏制热钱。

周行长的池子

面对来势汹汹的热钱，监管部门比之前更加“严阵以待”。

“商务部已经重点监视外资进入房地产的情况，不过目前来看，外资对房地产价格的影响还看不出直接关系。”姚坚表示，之所以“重点监视”，是因为目前外资进入房地产领域的速度明显高于其他领域。

这是继11月15日住房城乡建设部和国家外汇管理局发出楼市“限外令”之后，又一部委的表态。人民币升值背景下大量热钱流入内地，为了防范海外热钱流入中国楼市，“限外令”的再次祭出也释放出一个明确信号，严厉打击热钱流入中国楼市。

虽然国家外汇局并没有正面提起热钱情势,但相继出台的针对防范通过贸易途径输入热钱的文件，已经暗示了中国对热钱的态度。

黎友焕说，近期热钱的流入很猖狂，主要进入农产品市场和股市，通过资金异常流动趋势来判断，这些钱不是用作储蓄，也不是投资，而是到商品市场买了囤积。他们监控100多个地下钱庄，但这也许只是很少的一部分，中国到底有多少个地下钱庄没人能知道，每个地下钱庄的资金流动量也不知道是多少，只能说是通过样本来估算，或许可以作为决策的一个依据。

“热钱涌入的直接后果是外汇占款的显著增加，在通胀加压的背景下，可预期的是央行的调控力度将逐步加大。如果说提高存款准备金率是在构筑‘马其诺防线’，那么加息等紧缩手段的逐步施展，就颇有以破釜沉舟之势来‘关门打狗’的意味了。”中信建投首席宏观分析师魏凤春称。

而周小川的“筑池子圈热钱”也表明了高层的态度：在人民币升值的大背景下，热钱的涌入是难以避免的，而针对入境热钱，我国可采取总量对冲的措施。就是说给热钱建一个大池子，将流入的短期投机性资金放进“池子”里，让其在这个大池子里拼打厮杀，而不任之泛滥到整个中国的实体经济中去，等它撤退时，再将其从“池子”里放出。

魔高一尺，道高一丈，希望如此。